來源:住建部 

    各省、自治區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳、發(fā)展改革委、財政廳、人力資源社會保障廳，直轄市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)(管)委、發(fā)展改革委、財政局、人力資源社會保障局，計劃單列市發(fā)展改革委，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、發(fā)展改革委、財政局、人力資源社會保障局，中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行，副省級城市中心支行，各銀保監(jiān)局：

    工程擔保是轉(zhuǎn)移、分擔、防范和化解工程風險的重要措施，是市場信用體系的主要支撐，是保障工程質(zhì)量安全的有效手段。當前建筑市場存在著工程防風險能力不強，履約糾紛頻發(fā)，工程欠款、欠薪屢禁不止等問題，亟需通過完善工程擔保應(yīng)用機制加以解決。為貫徹落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金的通知》(國辦發(fā)〔2016〕49號)、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的意見》(國辦發(fā)〔2017〕19號)、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于全面開展工程建設(shè)項目審批制度改革的實施意見》(國辦發(fā)〔2019〕11號)，進一步優(yōu)化營商環(huán)境，強化事中事后監(jiān)管，保障工程建設(shè)各方主體合法權(quán)益，現(xiàn)就加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度提出如下意見。

    一、總體要求

    以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會精神，落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范應(yīng)對各類風險、優(yōu)化營商環(huán)境、減輕企業(yè)負擔的工作部署，通過加快推進實施工程擔保制度，推進建筑業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，激發(fā)市場主體活力，創(chuàng)新建筑市場監(jiān)管方式，適應(yīng)建筑業(yè)＂走出去＂發(fā)展需求。

    二、工作目標

    加快推行投標擔保、履約擔保、工程質(zhì)量保證擔保和農(nóng)民工工資支付擔保。支持銀行業(yè)金融機構(gòu)、工程擔保公司、保險機構(gòu)作為工程擔保保證人開展工程擔保業(yè)務(wù)。到2020年，各類保證金的保函替代率明顯提升；工程擔保保證人的風險識別、風險控制能力顯著增強；銀行信用額度約束力、建設(shè)單位及建筑業(yè)企業(yè)履約能力全面提升。

    三、分類實施工程擔保制度

    (一)推行工程保函替代保證金。加快推行銀行保函制度，在有條件的地區(qū)推行工程擔保公司保函和工程保證保險。嚴格落實國務(wù)院清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金的工作要求，對于投標保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金、農(nóng)民工工資保證金，建筑業(yè)企業(yè)可以保函的方式繳納。嚴禁任何單位和部門將現(xiàn)金保證金挪作他用，保證金到期應(yīng)當及時予以退還。

    (二)大力推行投標擔保。對于投標人在投標有效期內(nèi)撤銷投標文件、中標后在規(guī)定期限內(nèi)不簽訂合同或未在規(guī)定的期限內(nèi)提交履約擔保等行為，鼓勵將其納入投標保函的保證范圍進行索賠。招標人到期不按規(guī)定退還投標保證金及銀行同期存款利息或投標保函的，應(yīng)作為不良行為記入信用記錄。

    (三)著力推行履約擔保。招標文件要求中標人提交履約擔保的，中標人應(yīng)當按照招標文件的要求提交。招標人要求中標人提供履約擔保的，應(yīng)當同時向中標人提供工程款支付擔保。建設(shè)單位和建筑業(yè)企業(yè)應(yīng)當加強工程風險防控能力建設(shè)。工程擔保保證人應(yīng)當不斷提高專業(yè)化承保能力，增強風險識別能力，認真開展保中、保后管理，及時做好預(yù)警預(yù)案，并在違約發(fā)生后按保函約定及時代為履行或承擔損失賠付責任。

    (四)強化工程質(zhì)量保證銀行保函應(yīng)用。以銀行保函替代工程質(zhì)量保證金的，銀行保函金額不得超過工程價款結(jié)算總額的3%。在工程項目竣工前，已經(jīng)繳納履約保證金的，建設(shè)單位不得同時預(yù)留工程質(zhì)量保證金。建設(shè)單位到期未退還保證金的，應(yīng)作為不良行為記入信用記錄。

    (五)推進農(nóng)民工工資支付擔保應(yīng)用。農(nóng)民工工資支付保函全部采用具有見索即付性質(zhì)的獨立保函，并實行差別化管理。對被納入拖欠農(nóng)民工工資＂黑名單＂的施工企業(yè)，實施失信聯(lián)合懲戒。工程擔保保證人應(yīng)不斷提升專業(yè)能力，提前預(yù)控農(nóng)民工工資支付風險。各地住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門要會同人力資源社會保障部門加快應(yīng)用建筑工人實名制平臺，加強對農(nóng)民工合法權(quán)益保障力度，推進建筑工人產(chǎn)業(yè)化進程。

    四、促進工程擔保市場健康發(fā)展

    (六)加強風險控制能力建設(shè)。支持工程擔保保證人與全過程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風險模式。工程擔保保證人的工作人員應(yīng)當具有第三方風險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力。

    (七)創(chuàng)新監(jiān)督管理方式。修訂保函示范文本，修改完善工程招標文件和合同示范文本，推進工程擔保應(yīng)用；積極發(fā)展電子保函，鼓勵以工程再擔保體系增強對擔保機構(gòu)的信用管理，推進＂互聯(lián)網(wǎng)+＂工程擔保市場監(jiān)管。

    (八)完善風險防控機制。推進工程擔保保證人不斷完善內(nèi)控管理制度，積極開展風險管理服務(wù)，有效防范和控制風險。保證人應(yīng)不斷規(guī)范工程擔保行為，加強風險防控機制建設(shè)，發(fā)展保后風險跟蹤和風險預(yù)警服務(wù)能力，增強處理合同糾紛、認定賠付責任等能力。全面提升工程擔保保證人風險評估、風險防控能力，切實發(fā)揮工程擔保作用。鼓勵工程擔保保證人遵守相關(guān)監(jiān)管要求，積極為民營、中小建筑業(yè)企業(yè)開展保函業(yè)務(wù)。

    (九)加強建筑市場監(jiān)管。建設(shè)單位在辦理施工許可時，應(yīng)當有滿足施工需要的資金安排。政府投資項目所需資金應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定確保落實到位，不得由施工單位墊資建設(shè)。對于未履行工程款支付責任的建設(shè)單位，將其不良行為記入信用記錄。

    (十)加大信息公開力度。加大建筑市場信息公開力度，全面公開企業(yè)資質(zhì)、人員資格、工程業(yè)績、信用信息以及工程擔保相關(guān)信息，方便與保函相關(guān)的人員及機構(gòu)查詢。

    (十一)推進信用體系建設(shè)。引導(dǎo)各方市場主體樹立信用意識，加強內(nèi)部信用管理，不斷提高履約能力，積累企業(yè)信用。積極探索建筑市場信用評價結(jié)果直接應(yīng)用于工程擔保的辦法，為信用狀況良好的企業(yè)提供便利，降低擔保費用、簡化擔保程序；對惡意索賠等嚴重失信企業(yè)納入建筑市場主體＂黑名單＂管理，實施聯(lián)合懲戒，構(gòu)建＂一處失信、處處受制＂的市場環(huán)境。

    五、加強統(tǒng)籌推進

    (十二)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各地有關(guān)部門要高度重視工程擔保工作，依據(jù)職責明確分工，明晰工作目標，健全工作機制，完善配套政策，落實工作責任。加大對工程擔保保證人的動態(tài)監(jiān)管，不斷提升保證人專業(yè)能力，防范化解工程風險。

    (十三)做好宣傳引導(dǎo)。各地有關(guān)部門要通過多種形式積極做好工程擔保的宣傳工作，加強輿論引導(dǎo)，促進建筑市場主體對工程擔保的了解和應(yīng)用，切實發(fā)揮工程擔保防范和化解工程風險的作用。

    中華人民共和國住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部

    中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會

    中華人民共和國財政部

    中華人民共和國人力資源和社會保障部

    中國人民銀行

    中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

    2019年6月20日

    (此件主動公開)